PLANEJAMENTO FINANCEIRO E OS DESAFIOS PARA A EDUCAÇÃO

A ATUAÇÃO DO IBCPF NESSE CONTEXTO

Gisele C. Andrade, CFP® Rio de Janeiro, Dezembro de 2014

Licença do FPSB para promover a certificação CFP® no Brasil

Código de Ética e de Conduta Profissional

Promoção do conceito de planejamento financeiro pessoal e da certificação CFP®

SOCIEDADE DA INFORMAÇÃO

• Pessoas tem cada vez mais acesso a enorme quantidade de informações

• Conteúdo está disponível em tempo real e sem filtros

• Os efeitos colaterais: ansiedade (FOMO*), poder de decisão nas suas mãos

*Fear of Missing Out

Mas…

Informação = Conhecimento?

“O que eu realmente devo fazer?"

SOCIEDADE DA INFORMAÇÃO

• Autorregulação busca elevar o nível dos profissionais que atendem o público para falar sobre finanças

• O profissional sente-se pressionado a manter-se atualizado

• O público exige informações mais relevantes e alinhadas com suas necessidades e buscas

AMBIENTE

É o processo de desenvolvimento de estratégias para

auxiliar as pessoas a gerenciar seus assuntos financeiros a fim de atender seus objetivos de vida.

O QUE É PLANEJAMENTO FINANCEIRO?

• Fluxo de Caixa

• Gestão de Ativos e Investimentos

• Gestão de Riscos e Seguros

• Planejamento Fiscal

• Planejamento de Aposentadoria

• Planejamento Sucessório

ESCOPO DO PLANEJAMENTO FINANCEIRO

CLIENTE EM PRIMEIRO LUGAR

• Fenômenos sociais:

– Adolescência estende-se até mais tarde, mesmo nas classes econômicas menos favorecidas

– Longevidade já é real

• Necessidade de equacionar o ciclo de vida com planejamento de longo prazo encontra o brasileiro ainda muito despreparado!

CICLO DE VIDA

Empréstimos, Cartões

de Crédito,

Financiamento, etc

Casa e investimentos Venda da Casa, Plano

de Saúde, Renda de

aposentadoria

C B A AA AAA

Fluxo de Caixa

Previdência

Investimentos

Financiamentos

Seguros

Sucessórios

Tributários

Levando a informação e conceitos importantes a quem mais

interessa e necessita:

Como o IBCPF tem contribuído com a Educação Financeira no Brasil?

O Grande Público!

• Iniciativas junto à mídia tradicional e eletrônica – Parcerias com jornais e revistas para divulgação de artigos

em resposta a dúvidas de leitores – Participação em colunas fixas em sites com cobertura

abrangente – Disponibiliza conteúdo em seu site institucional, com

acesso livre

• Iniciativas nas redes sociais – Formação de grupos de discussão entre profissionais via

LinkedIn e Grupos Fechados no Facebook – Oferecendo informação de qualidade em sua página oficial

no Facebook

• Desenvolvendo publicações de elevado nível técnico para os profissionais certificados – a CFP® Professional Magazine comemorou um ano de edição em novembro/2014

• A Comissão de Educação atua junto a renomadas instituições, visando desenvolver programas de formação em planejamento financeiro pessoal

• Oferecendo palestras e seminários para manter atualizados os seus certificados e candidatos à certificação

• Estruturando programas transformacionais, como a “Jornada de Planejamento Financeiro”

• Estimulando a Educação Continuada e a Excelência: “Prêmio IBCPF de Planejamento Financeiro”

• 5º Edição do formato Estudo de Caso + Workshop

• Em 2014 contou com 70 participantes de todo o Brasil

• Grupos de até 5 profissionais discutem um caso e têm 60 dias de trabalho para entregar um relatório com uma solução completa para o “cliente”

• O melhor trabalho recebe o Prêmio IBCPF de Planejamento Financeiro

JORNADA DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

• Há um grupo de profissionais CFP® desenvolvendo um trabalho voluntário de palestras e clínicas de planejamento financeiro, coordenadas pela Comissão de Comunicação e Marketing

• O objetivo era verificar o impacto da educação financeira na população de baixíssima renda

• Projeto piloto, contou com duas fases

O IBCPF E A COMUNIDADE

• Escolhida a Comunidade do Jardim Colombo, na zona sul de São Paulo, em parceria com o Projeto Viver, ONG que atua com ações educativas e de prevenção junto a crianças e jovens em situação de fragilidade social

• Atingindo 100 famílias em um núcleo com aproximadamente 17 mil pessoas

O QUE FOI FEITO

• Palestra para os pais dos jovens atendidos, sobre planejamento financeiro e os sonhos, como fazer para alcançá-los (abril/2014)

• Clínicas de atendimento personalizado por profissionais CFP®

• Seis meses depois, debate com os participantes para verificar o impacto da ação (outubro/2014)

AS AÇÕES

Os resultados…em depoimentos: “a palestra me fez acreditar que eu posso mais” (Magna)

“eu não sabia quanto eu ganhava e gastava, agora vou poder até viajar de avião” (Sr. Pantaleão) “já sei que não posso usar cartão de crédito sem ter o dinheiro, vou usar o 13o para pagar minhas dívidas e começar o ano novo melhor! (Silvia)

Os Desafios: • Levar Educação Financeira para crianças e

adultos, em linguagem compreensível a qualquer nível social

• Utilizar ferramentas simples e efetivas para entendimento e vivência na disciplina, visando manter os “bons hábitos” aprendidos

• Desenvolver metodologia, treinando e capacitando lideranças comunitárias, para atingir o público em larga escala

NOSSA VISÃO FOI REFORÇADA!

Planejamento financeiro Orçamento Pessoal Certificação CFP Excelência

Educação Ética

Exame Experiência

Multiplicadores Planejadores Profissionais

Agentes

Pluralidade Cooperação Transparência Responsabilidade

Indivíduos Mercado Governo

Sociedade

Evolução Equilíbrio

Consciência Desenvolvimento

Planejamento financeiro transforma a vida das pessoas.