ANBID - Pré Testes - respondidos CPA10

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    07-Jul-2015
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1 Pr-Teste Gabarito comentado (quando necessrio)1) As Entidades Abertas de Previdncia Privada so reguladas e fiscalizadas: a) Pelo Banco Central do Brasil, Superintendncia de Seguros Privados SUSEP e Secretaria de Previdncia Complementar - SPC. b) Pela Superintendncia de Seguros Privados SUSEP e Secretaria de Previdncia Complementar -SPC. c) Pela Superintendncia de Seguros Privados SUSEP. Fundos abertos de previdncia Viver, Previnvest, BB Prev, Ita Prev, etc.; seguros e capitalizao pg. 25 do material de apoio. d) Pela Secretaria de Previdncia Complementar - SPC. Fundos fechados Previ, Petros, Funcef, etc. 2) Assinale a alternativa incorreta: a) O BNDES o principal agente do Governo para financiamentos de mdio e longo prazos ao setor secundrio da economia. Certo, porm no esquecer que tambm aos setores primrio e tercirio pg. 16 do material de apoio. b) Os Bancos de Investimentos foram criados para canalizar recursos de mdio e longo prazos para suprimento de capital fixo (tambm conhecido como investimento) das empresas. c) O Banco Central do Brasil permite as Cooperativas de Crdito captar recursos atravs de depsitos vista e a prazo. Leiam pg. 16 do material de apoio. d) As Companhias Hipotecrias so proibidas de administrar fundos de investimento imobilirio. Permite sim. Leiam pg. 19 do material de apoio. 3) Qual instituio abaixo no uma sociedade de economia mista? a) O Banco do Brasil b) O Banco da Amaznia. c) A Caixa Econmica Federal. Esta no podemos errar, no mesmo! d) O Instituto de Resseguro do Brasil IRB. 4) Qual rgo supervisiona o funcionamento das bolsas de valores? a) CVM - Comisso de Valores Mobilirios. Sem problemas, ok? b) Banco Central do Brasil. c) So autoreguladas. d) Andima - Associao Nacional das Instituies do Mercado Financeiro. 5) A instituio financeira responsvel pela operacionalizao das polticas do Governo Federal para o saneamento bsico : a) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES. b) A Caixa Econmica Federal - CEF. Essa tambm foi dada, ok? c) O Banco do Brasil. d) Nenhuma das respostas acima. 6) Mesmo desconsiderando a atuao do Banco Central do Brasil, operaes com ttulos pblicos no mercado secundrio facilita a poltica monetria na medida em que: a) Melhora a liquidez no sistema financeiro. Os ttulos pblicos so garantidos pelo Governo, via de regra so de longo prazo, tm grande aceitao e, por isso, excelente liquidez. Quem os adquire abre mo do consumo no curto prazo, permitindo um maior controle do volume de moeda na economia. b) D maior chance de ganho aos investidores. c) Pressiona a taxa de juros. d) Aumenta o volume de negcios dos bancos.

7) No Sistema Financeiro Nacional, a funo do Conselho Monetrio Nacional : a) Normativa. Ok, sem problemas, n? b) Executiva. BACEN c) Fiscalizadora. BACEN, CVM, dependendo da instituio. d) Nenhuma das respostas acima. 8) Informe qual instituio financeira no costuma operar com emprstimo de longo prazo: a) Banco comercial. Basicamente, so operaes de curto e, raras, de mdio prazo. b) BNDES mdio e longo, mais para longo prazo. c) Sociedade de crdito imobilirio. Longo, vide os prazos dos financiamentos imobilirios. d) Banco de desenvolvimento. Longo prazo, associem ao emprstimo FINAME com taxa TJLP longo prazo. 9) A CVM tem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao de todos os integrantes do: a) Sistema Financeiro Nacional. b) Mercado de ttulos pblicos. c) Mercado de valores Mobilirios. Aes, debntures, contratos derivativos, etc... d) Mercado Financeiro. 10) A fixao de diretrizes das polticas monetrias, creditcia e cambial do pas so atribuies do(a): a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam uma ao efetiva, fiscalizar, cobrar, exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN. b) Tesouro Nacional. c) Conselho Monetrio Nacional. Todos os verbos que NO indicarem uma ao verdadeira, executiva, dizem respeito normatizao, ento... CMN. d) Secretaria de Poltica Econmica 11) Os bancos comerciais so: a) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil e Comisso de Valores Mobilirios - CVM. b) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela Comisso de Valores Mobilirios CVM. c) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil. d) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil e Conselho Monetrio Nacional - CMN. Isto gerou dvidas..., mas, preferimos optar pelo BACEN e CMN juntos, uma vez que o CMN regula e o BACEN fiscaliza. 12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM deve disciplinar e fiscalizar qual(quais) das seguintes atividades? a) A auditoria das Companhias Abertas. b) A administrao da carteira e a custdia do valores mobilirios. c) Negociao e intermediao no mercado de derivativos. d) Todas as anteriores. Falou em valores mobilirios, Cias Abertas, derivativos, futuros, etc. CVM! 13) O que SOMA? a) um mercado de balco organizado. Lembram-se do FII Almirante Barroso? As cotas so negociadas no mercado secundrio SOMA. Acessem www.somativos.com.br b) um ndice que reflete o desempenho de uma carteira de aes da bolsa de valores. Este pode ser o IBOVESPA, IBX e outros ndices. c) um ndice de reflete a soma do volume negociado na bolsa de valores. Bobagem! d) o rgo que controla os mercados de balco no pas.

14) A Comisso de Valores Mobilirios tem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao de todos os integrantes do: a) Sistema Financeiro Nacional b) Mercado de Ttulos Pblicos c) Mercado de Valores Mobilirios J respondemos acima, veio duplicado. d) Mercado Financeiro 15) O Banco Central pode ser considerado como: a) Banco dos Bancos, Banqueiro do Governo, e emissor de ttulos do Tesouro Nacional. O BACEN no pode emitir ttulos desde maio 2002, vide pg. 7 do material de apoio. Vender ttulo do Tesouro tudo bem, emitir no! b) Gestor do Sistema Financeiro Nacional e executor da Poltica Monetria. c) Gestor do Sistema Financeiro e administrador da cmara de compensao. A compensao ele fiscaliza. d) Banqueiro do Governo e o responsvel pela fixao das diretrizes das polticas monetria e cambial. Quem fixa a diretriz o CMN. 16) So consideradas instituies bancrias aquelas que: a) Esto autorizadas a receber depsitos a prazo, a realizar operaes de crdito e sujeitas ao recolhimento de compulsrio ao BACEN. b) Podem descontar ttulos, realizar operaes de crdito, repassar recursos oficiais e prestar servios financeiros. c) Esto autorizadas pelo BACEN a operar com carteira comercial. Uma instituio caracterizada como bancria ou monetria pela sua capacidade de gerar moeda, captando depsitos vista e emprestando os recursos a juros, criando dinheiro. Capto 100, empresto e recebo 150. d) Esto autorizadas pelo BACEN negociar ttulos e valores mobilirios. 17) Os principais segmentos do mercado financeiro so: a) Monetrio, de crdito, e de valores mobilirios. Falta o cambial! b) Monetrio, de crdito, de valores mobilirios, e cambial. c) Monetrio, de valores mobilirios, e cambial. Falta o de crdito! d) Monetrio, de crdito, de valores mobilirios e imobilirios, e cambial. xe! Imobilirio? Esse no! 18) A Comisso de Valores Mobilirios CVM, tem poderes para: a) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao de todos os integrantes do sistema financeiro nacional. b) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercados imobilirios c) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos integrantes do mercado de valores mobilirios. Falou em mobilirio..., CVM! d) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercados de open market e de futuros. 19) As instituies custodiantes no Selic so: a) Instituies com grandes volumes. Nada a ver. b) No possuidoras de reserva bancria e que precisam se vincular a outra instituio para a liquidao de suas operaes. So participantes do SELIC, porm no custodiam ttulos. c) Aprovadas pelo Banco Central a prestar servios de custdia para terceiros. Essa sim!! d) Possuidoras de conta de reservas bancrias para liquidao das operaes. So liquidantes e podem ou no ser custodiantes, dependendo de autorizao.

20) No podem emitir CDB - Certificado de Depsito Bancrio: a) Companhias de crdito, financiamento e investimento. Captam atravs de Letras de Cmbio, Notas Promissrias, etc. CDB no pode! b) Bancos comerciais CDB, depsito vista, c) Bancos de investimento Commercial Papers, CDB, etc. d) Bancos mltiplos para ser mltiplo tem que ter carteira comercial, ento... 21) Bolsas de Valores so: a) Entidades autnomas, operando sob superviso da CVM, constitudas por sociedades corretoras. b) Instituies financeiras criadas para desenvolver o mercado secundrio. No instituio financeira!!! c) Entidades autnomas constitudas exclusivamente por sociedades distribuidoras, atuando sob superviso da CVM. Os constituintes so sociedades corretoras e no distribuidoras! d) Instituies financeiras autorizadas a operar por ato conjunto da CVM e do Banco Central, voltadas para a negociao de aes. No so instituies financeiras!

Dever de Casa n3 Mdulo 5 Gabarito (Fundos de Investimento)1) Supondo um fundo de renda fixa com ttulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do fundo.

c) Alta na rentabilidade do fundo.d) Alta na quantidade de cotas do fundo. 2) Segundo a classificao do Banco Central do Brasil do Brasil, para que o Fundo de Investimento Financeiro (FIF) seja classificado como Fundo Referenciado necessrio que ele atenda a seguinte condio: a) Que no mnimo 80% do seu patrimnio lquido deva estar aplicado, isolado ou cumulativamente em: ttulos do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil; ttulos e valores mobilirios de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria de baixo risco de crdito ou equivalente por agncia de classificao de risco localizada no pas. b) Que no mnimo 95% da carteira esteja aplicado em ativos e/ou modalid