calculos financeiros

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Planilha MATFIN.XLSAplicando Matemtica Financeira no Excel Por Adriano Leal Bruni e Rubens Fam

Ateno : os modelos aqui apresentados destinam-se exclusivamente a dar suporte didtico ao texto Matemtica Financeira com HP 12C e Excel , publicado pela Editora Atlas. Embora os melhores esforos tenham sido colocados na sua elaborao, os autores e a editora no do nenhum tipo de garantia, implcita ou explcita, sobre todo o material, incluindo modelos, textos documentos e programas. Os autores e a editora no se responsabilizam por quaisquer incidentes ou danos decorrentes da compra, da performance ou do uso dos modelos, teorias e/ou exemplos apresentados no livro ou nesta planilha.

Menu

Conceitos de Mat. Financ.

Autores

tinam-se exclusivamente nanceira com HP 12C e Excel , hores esforos tenham sido editora no do nenhum tipo o material, incluindo modelos, textos, ora no se responsabilizam por a compra, da performance ou do uso ados no livro ou nesta planilha.

Autores

Menu para navegao na MATFIN.XLSClique sobre a opo desejada Juros Simples : clculo de :n i PV FV

Sries Uniformesn i PV

Desconto Bancrio : clculo de :n i PV FV

Sistemas de Pagamento :Price

Juros Compostos : clculo de :n i PV FV

Sries No Uniformes :Ts Iguais

Incio

Outras Funes

Modelo Geral de Matemtica Financeira no Excel

TFIN.XLS

UniformesPV PMT FV

as de Pagamento :SAC

No Uniformes :Ts Desiguais

elo Geral de Matemtica Financeira no Excel

VP 100.00

N 5

Juros Simples I PMT 10%

Clculo de VF -----------------------------------------> Frmula : H5 =-C3*(1+

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

mples VF ? Tipo

---------> (R$150.00) Frmula : H5 =-C3*(1+E3*D3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP ?

N 5

Juros Simples I PMT 10%

Clculo de VP -----------------------------------------> Frmula : H5 =-G3/(1+E

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ples VF 200.00 Tipo

----------> (R$133.33) Frmula : H5 =-G3/(1+E3*D3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP 100.00

N ?

Juros Simples I PMT 10%

Clculo de N -----------------------------------------> Frmula : H5 =((-G3/C3)-1

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ples VF (120.00) Tipo

2.00 Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP (40.00)

N 2

Juros Simples I PMT ?

Clculo de I -----------------------------------------> Frmula : H5 =((-G3/C3)-1

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ples VF 60.00 Tipo

25.00% Frmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP 100.00

N 5

Desconto Bancrio I PMT 10%

Clculo de VF -----------------------------------------> Frmula : =-C3/((1-

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ancrio VF ? Tipo

---------> (R$200.00) Frmula : =-C3/((1-E3*D3))

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP ?

N 5

Desconto Bancrio I PMT 3%

Clculo de VP ----------------------------------------->

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ancrio VF 500.00 Tipo

----------> (R$425.00) Frmula : =-G3*(1-D3*E3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP (100.00)

N ?

Desconto Bancrio I PMT 3%

Clculo de N ----------------------------------------->

Frmula : =(1-(-C3

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ancrio VF 500.00 Tipo

26.6667 Frmula : =(1-(-C3/G3))/E3

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP (450.00)

N 3

Desconto Bancrio I PMT ?

Clculo de N -----------------------------------------> Frmula : =(1-(-C3/

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ancrio VF 500.00 Tipo

3.33% Frmula : =(1-(-C3/G3))/D3

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP 800.00

N 2

Juros Compostos I PMT 10%

Clculo de VF -----------------------------------------> Frmula : H5 =VF(E3;

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

postos VF ? Tipo

---------> (R$968.00) Frmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP ?

N 5

Juros Compostos I PMT 10%

Clculo de VP -----------------------------------------> Frmula : H5 =VP(E3;D

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

postos VF 200.00 Tipo

----------> (R$124.18) Frmula : H5 =VP(E3;D3;;G3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP (800.00)

N ?

Juros Compostos I PMT 6%

Clculo de N -----------------------------------------> Frmula : H5 =NPER(E3;;C3

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ostos VF 1,350.00 Tipo

8.98 rmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP 200.00

N 8

Juros Compostos I PMT ?

Clculo de I -----------------------------------------> Frmula : H5 =TAXA(D3;;C3

Observao : Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconside

ostos VF (320.00) Tipo

6.05% rmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3)

por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP 200.00

Juros Compostos - Sries Uniformes N I PMT 2 5% ?

Clculo de PMT -----------------------------------------> Frmula : =PGTO(E3;D3;C3;

ries Uniformes VF -

Tipo 1

Antecipado

-------------> (R$102.44) rmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)

Menu

VP 200.00

Juros Compostos - Sries Uniformes N I PMT 2 5.00% 10.00

Clculo de VF (PMT) -----------------------------------------> Frmula : =VF(E3;D3;F3;

ries Uniformes VF ?

Tipo 0

Postecipado

--------------------> (R$241.00) Frmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3)

Menu

VP ?

Juros Compostos - Sries Uniformes N I PMT 2 5.00% 120.00

Clculo de VP (PMT) -----------------------------------------> Frmula : =VP(E3;D3;F3;

ries Uniformes VF 70.00

Tipo 0

Postecipado

--------------------> (R$286.62) Frmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3)

Menu

VP (250.00)

Juros Compostos - Sries Uniformes N I PMT ? 5.00% 200.00

Clculo de N (PMT) -----------------------------------------> Frmula : =NPER(E3;F3;C3;

ries Uniformes VF -

Tipo 0

Postecipado

------------------> 1.32 rmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)

Menu

VP 200.00

Juros Compostos - Sries Uniformes N I PMT 2 ? (130.00)

Clculo de I (PMT) -----------------------------------------> Frmula : =TAXA(D3;F3;C3;

ries Uniformes VF -

Tipo 0

Postecipado

-----------------> 19.43% rmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)

Menu

Sries de PagamentoPrice - Prestaes IguaisValor Presente Carncia (m+1) Taxa ao perodo (%) Nmero de Pagamentos Perodo N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Saldo Inicial 9,991.97 9,701.73 9,402.78 9,094.86 8,777.71 8,451.04 8,114.57 7,768.01 7,411.05 7,043.38 6,664.68 6,274.62 5,872.86 5,459.05 5,032.82 4,593.80 4,141.62 3,675.87 3,196.14 2,702.03 2,193.09 1,668.88 1,128.95 572.82 9,991.97 1 3.00% 24

Menu Limpa

Grfico

Pagamento Juros Amortizao (299.76) (290.24) (291.05) (298.95) (282.08) (307.92) (272.85) (317.15) (263.33) (326.67) (253.53) (336.47) (243.44) (346.56) (233.04) (356.96) (222.33) (367.67) (211.30) (378.70) (199.94) (390.06) (188.24) (401.76) (176.19) (413.81) (163.77) (426.23) (150.98) (439.02) (137.81) (452.19) (124.25) (465.75) (110.28) (479.72) (95.88) (494.12) (81.06) (508.94) (65.79) (524.21) (50.07) (539.93) (33.87) (556.13) (17.18) (572.82)

Total (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00) (590.00)

Saldo Final 9,701.73 9,402.78 9,094.86 8,777.71 8,451.04 8,114.57 7,768.01 7,411.05 7,043.38 6,664.68 6,274.62 5,872.86 5,459.05 5,032.82 4,593.80 4,141.62 3,675.87 3,196.14 2,702.03 2,193.09 1,668.88 1,128.95 572.82 0.00

N mximo

24

GrficosPagamento : Juros e Amortizao(100.00) (200.00) 1 2 3 4 5 6

Volta

Menu

(100.00) (200.00) (300.00) (400.00) (500.00) (600.00) (700.00) Amortizao Juros

Sries de PagamentoSAC - Amortizaes ConstantesValor Presente Carncia (m+1) Taxa ao perodo (%) Nmero de Pagamentos Perodo N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 Saldo Inicial 30,000.00 28,000.00 26,000.00 24,000.00 22,000.00 20,000.00 18,000.00 16,000.00 14,000.00 12,000.00 10,000.00 8,000.00 6,000.00 4,000.00 2,000.00 30,000.00 1 4% 15

Menu Limpa

Grfico

Pagamento Juros Amortizao (1,200.00) (2,000.00) (1,120.00) (2,000.00) (1,040.00) (2,000.00) (960.00) (2,000.00) (880.00) (2,000.00) (800.00) (2,000.00) (720.00) (2,000.00) (640.00) (2,000.00) (560.00) (2,000.00) (480.00) (2,000.00) (400.00) (2,000.00) (320.00) (2,000.00) (240.00) (2,000.00) (160.00) (2,000.00) (80.00) (2,000.00)

Total (3,200.00) (3,120.00) (3,040.00) (2,960.00) (2,880.00) (2,800.00) (2,720.00) (2,640.00) (2,560.00) (2,480.00) (2,400.00) (2,320.00) (2,240.00) (2,160.00) (2,080.00)

Saldo Final 28,000.00 26,000.00 24,000.00 22,000.00 20,000.00 18,000.00 16,000.00 14,000.00 12,000.00 10,000.00