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8/12/2019 Tesouraria_P11.docx

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Tesouraria Protheus 11
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SUMRIO

Viso Geral Do Curso ............................................................................................................. 4Objetivos do Curso ................................................................................................................ 5

Metodologia do Curso ........................................................................................................... 6

Configuraes do Sistema ..................................................................................................... 7

Cadastros ............................................................................................................................... 9

Moedas .................................................................................................................................. 9

Projeo de Moedas ............................................................................................................ 10

Bancos .................................................................................................................................. 11

Contrato Bancrio ................................................................................................................ 14

Naturezas ............................................................................................................................. 16

Oramentos ......................................................................................................................... 20

Lanamentos Padronizados ................................................................................................. 22

Movimentao Bancria ...................................................................................................... 24

Transferncias Bancrias ..................................................................................................... 29

Estorno de Transferncias Bancrias .................................................................................. 31

Classificao ......................................................................................................................... 31

Border de Cheques Recebidos .......................................................................................... 35

Reconciliao Bancria Manual ........................................................................................... 36

Reconciliao Bancria Automtica .................................................................................... 37

Ocorrncias dos Extratos Bancrios .................................................................................... 38

Controle do Caixinha ........................................................................................................... 38

Manuteno ........................................................................................................................ 38

Movimentos ......................................................................................................................... 41

Prestao de Contas ............................................................................................................ 44

Reclculo Caixinha ............................................................................................................... 46

Fechamento ......................................................................................................................... 48

Reclculo .............................................................................................................................. 48

Reclculo .............................................................................................................................. 50

Emprstimos ........................................................................................................................ 60


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Resgates e Pagamentos de Emprstimos ............................................................................ 63Consultas aos Saldos Bancrios ........................................................................................... 76

Fluxo de Caixa ...................................................................................................................... 77

Anexo ................................................................................................................................... 80


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Introduo

VISO GERAL DO CURSO

Este curso foi elaborado para capacitar os usurios do Protheus a utilizarem osrecursos do Ambiente Financeiro, relacionados s movimentaes da Tesouraria,abordando os conceitos utilizados por ele e orientando-os na operao de cada umade suas opes para que seja possvel a aplicao s movimentaes de sua empresa.


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OBJETIVOS DO CURSO

Ao trmino deste curso, o aluno dever estar habilitado a:

Identificar os Parmetros e Tabelas do ambiente;

Dar Manuteno nos cadastros de:

Moedas;Bancos;Saldos Bancrios;Contratos Bancrios;Naturezas;Oramentos;

Lanamentos Padronizados;Ocorrncias de Extratos Bancrios.

Tratar as Movimentaes Bancrias:

Pagar;Receber;Transferncias e Estornos;Classificao;Border de Cheques;Reconciliao Bancria;Reconciliao Automtica.

Tratar as Movimentaes Aplicao/Emprstimo:

Aplicaes;Emprstimos;Resgates de Aplicaes;Pagamentos de Emprstimos;Apropriao Aplicao/Emprstimo;Apropriao Aplicao por Cotas.

Tratar as Movimentaes do Caixinha:

Manuteno;Movimentos;Reclculo.

Realizar Consultas:Saldos Bancrios;Fluxo de Caixa;

EmitirRelatrios;


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METODOLOGIA DO CURSO

O curso de Tesouraria ministrado com um Kit de Auto Treinamento composto por:

Apostila:

Aborda as movimentaes do ambiente, conduzindo o aluno na sua utilizao, atravsde uma srie de exerccios para prtica e reviso da matria. Os exerccios devem serexecutados, junto ao Sistema, exatamente da forma como esto apresentados, paraque o grau de aprendizado proposto seja obtido.

A cada captulo, o aluno posicionado sobre o contedo fornecido e os assuntoscomplementares que sero expostos.

Manual Eletrnico:

Para acessar o Help On-Line do ambiente Financeiro, posicione no Menu Principal ounuma rotina especfica do Ambiente e pressione a tecla .

Materiais de Apoio: Pasta e Caneta.O aluno deve acompanhar o curso nas instalaes da TOTVS ou de suas franquias, como direcionamento de um instrutor que conduzir as sesses de treinamento de modoque os objetivos propostos sejam atingidos.


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CONFIGURAES DO SISTEMA

O Sistema Protheus utiliza em suas rotinas algumas configuraes genricas eespecficas, chamadas parmetros.

Um parmetro uma varivel que atua como elemento-chave na execuo dedeterminados processamentos. De acordo com seu contedo, possvel obterdiferentes resultados.

O ambiente FINANCEIRO utiliza vrios parmetros e alguns deles so comuns a outrosambientes do Sistema. Assim, caso sejam alterados, a configurao continuar valendopara os demais ambientes do Sistema.

Alguns parmetros so apenas configuraes genricas como a configurao de

perifricos (impressoras, por exemplo), datas de abertura, nomenclaturas de moedasetc..

Verifique, na relao a seguir, qual(is) parmetro(s) deve(m) ser ajustado(s):


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Nome Descrio Contedo

MV_1DUP

Define a inicializao da primeira parcela do

ttulo gerado.Exemplo:A ->Para sequencia alfa.1 ->Para sequncia numrica.

A

MV_3DUPREFCampo ou dado a ser gravado no prefixo dotitulo quando for gerado automaticamente pelaretina Atualizao de Comisso - {E2_PREFIXO). "COM"

MV_AB10925

Descrio modalidade de tratamento dadispensa de reteno para PIS/Cofins/CSLL.1= Avalia ao por nota/titulo.2 = Avalia ao por somat6rio das notas/ttulos porcliente/loja/ms/ano.

2

MV_AC10925

Indica se o usurio tem permisso para alterara modalidade de reteno na janela Calculo

de Reteno. 1 = permite altera ao (padro); 2 =No permite alterao. 1

MV_ ALIQIRFAlquota de IRRF para ttulos com reteno nafonte. Os percentuais so utilizados de acordocom tabela legal. 3

MV_ALIQISS

Alquota do ISS em cases de prestao de

servios, utilizando percentuais definidos pelomunicpio.

5

MV_ANTCREDPermite a baixa de ttulo a receber com data decredito menor que a data de emisso. F


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CADASTROS

Com o objetivo de facilitar o aprendizado e tornar o curso um instrumento deaprendizagem claro e objetivo, comearemos realizando os cadastros iniciais.

Estes cadastros so essenciais para prosseguirmos no Sistema, pois eles reneminformaes bsicas sobre as etapas de administrao financeira.

Moedas

Esta rotina permite o cadastro das taxas de moedas. A manuteno das taxas deve serefetuada diariamente, inclusive em fins de semana, pois todos os clculos em outrasmoedas dependem dessas taxas devidamente preenchidas.

Como padro, o sistema j vem configurado com cinco moedas (uma padro = real equatro alternativas). Sempre que o sistema carregado com uma nova data deprocessamento, solicitada a taxa das quatro moedas alternativas. Entretanto, caso ocadastramento das moedas no seja feito nesse momento, os dados podero serinformados posteriormente.

As moedas podem tratar tambm de ndices de reajuste, como UFIR, UFESP, IGP etc.,no entanto, apenas uma ser utilizada como referncia para casos de correes.

Uma forma prtica de atualizar as taxas das moedas por determinado perodo, efetuando as suas projees.


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A configurao de moedas est disponvel no sistema por meio do ambienteCONFIGURADOR, atravs dos parmetros a , em quedevem ser informados os nomes de cada moeda. Os smbolos so informados nosparmetros a .

EXERCCIOS

Como cadastrar Taxas das Moedas:

1. Acesse o Ambiente Financeiro;

2. O sistema apresentar uma tela destacando as moedas utilizadas;

3. Informe as seguintes taxas:

Taxa Moeda 2: 3,50 (Dlar);Taxa Moeda 3: 1,064 (UFIR);Taxa Moeda 4: 3,30 (Euro);Taxa Moeda 5: 2,00 (Iene).

4. Confira os dados e confirme o cadastro das Taxas das Moedas

Projeo de MoedasEsta opo possibilita efetuar a projeo das taxas das moedas por um determinadoperodo. A projeo pode ser realizada de duas formas:

Regresso linear: com base no comportamento dos valores num dado intervalo(nmero de dias anteriores), realizada a projeo. Para processar a regresso linear, imprescindvel a existncia de, no mnimo, dois valores anteriores.

Inflao: projeta a inflao do ms informado com base na taxa de inflao previstapara o perodo.


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Bancos

Este cadastro permite a incluso de bancos, caixas e agentes cobradores com os quaisuma empresa trabalha. As contas correntes devem ser cadastradas individualmente,

mesmo que pertenam ao mesmo banco.

O cadastro de bancos est presente em todas as transaes financeiras do Protheus e de extrema importncia para controle do fluxo de caixa, emisso de borders,baixas manuais e automticas dos ttulos.

Os saldos bancrios so atualizados sempre que ocorrerem as operaes de baixas areceber e a pagar no ambiente FINANCEIRO e nas movimentaes bancrias.

O Sistema permite que as contas bancrias sejam bloqueadas, impedindo quedeterminadas movimentaes utilizem o banco em questo. Quando a conta correnteestiver bloqueada para movimentaes, ser apresentada uma janela alertando ousurio.


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PRINCIPAIS CAMPOS

Cdigo: Neste campo, deve ser informado o cdigo do banco que pode seralfanumrico, ou seja, comporta tanto letras quanto nmeros. Caso a empresa noutilize comunicao bancria (CNAB), esse pode ser um cdigo qualquer, seguindo umcritrio prprio predefinido.

Nro Agncia:Agncia do banco na qual est cadastrada a conta corrente da empresano banco acima informado. Sugere-se no utilizar caracteres especiais nopreenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria.

Nro Conta: Cdigo da conta corrente da empresa no banco e agncia acimapreenchidos. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento dessesdados caso a empresa utilize comunicao bancria.

Dias de Reteno: Informe o nmero de dias que o banco retm os valores neledepositados para compensao. Essa informao importante para que a empresapossa calcular o dia da disponibilidade do recebimento para o fluxo de caixa, ou seja, adata em que o crdito dos valores recebidos estar disponvel.

Saldo Atual:Identifica o saldo atual da conta corrente. Este campo no poder seralterado, uma vez que atualizado automaticamente, conforme as transaes soexecutadas. Para informar os saldos j existentes nas contas correntes, o usurio deveutilizar a rotina de Movimentaes Bancrias do ambiente FINANCEIRO e informarum valor a receber (se o saldo estiver positivo) ou a pagar (se o saldo estiver negativo).


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Taxa de Cobrana Simplificada: Neste campo, deve ser informado o valor que aempresa paga ao banco pela cobrana de cada ttulo.

Taxa Desconto:Informe o percentual pago ao banco pela operao de desconto dettulos.

Conta Contab.: Informe o cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas asmovimentaes dos agentes cobradores na integrao contbil. Este campo deve serutilizado caso a empresa esteja utilizando o ambiente CONTBIL de forma integrada.

Fluxo de Caixa: Define se o saldo da conta corrente ser considerado comodisponvel para fins de fluxo de caixa.

Limite de Crdito:Limite de crdito bancrio.

Fornecedor/Loja: Selecione os cdigos de fornecedor e loja, quando houver anecessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto aoConsumidor por Intervenincia.

Cliente/Loja:Selecione os cdigos de cliente e loja, quando houver a necessidade decontrole de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor porIntervenincia.

Bloqueio:Define se esta conta corrente est bloqueada ou no para movimentaobancria. Este campo utilizado quando a conta bancria foi encerrada ou no mais

utilizada pela empresa, j que no existe a possibilidade de excluso devido integridade dos dados com os movimentos bancrios.

EXERCCIOS

Entendendo o cadastro de Bancos:

1. Selecione as seguintes opes:

Atualizaes > Cadastros > Bancos

2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir para cadastrar um novo banco,

porm com conta corrente bloqueada:

Cdigo: 247N Agncia: 00001N Conta: 00001Nome Banco: Banco Bradesco S/ANome Red. Bco.: Bradesco

Endereo: Rua Hadock Lobo, 130Bairro: Jardins


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Municpio: So PauloCEP: 01310-011Estado: SP (F3 Disponvel)Telefone: (11) 4315-1687Conta Contb.: 11201007 (F3 Disponvel)

Lim. Credito: 120.000,00Bloqueada: SimData Bloqueio:

3. Confira os dados e confirme o cadastramento do Banco Bradesco;

4. Clique na opo Legenda, para verificar que sua descrio est informando que a

conta encontra-se bloqueada para movimentos;


Relatrios > Cadastros > Bancos

6. Confira os dados e confirme a emisso do relatrio de Cadastro de Bancos.

Contrato Bancrio

A principal finalidade deste cadastro documentar os contratos bancrios utilizadosem cobrana simples, borders de pagamento, aplicaes financeiras ou outrocontrato da empresa junto ao banco.

O contrato bancrio consultado no instante em que um ttulo do tipo Vendor

implantado. Esse tipo refere-se ao pagamento de ttulo via emprstimo bancrio, noqual o banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua umcontrato bancrio cadastrado para possibilitar esse emprstimo. O sistema controla opercentual cobrado pelo banco a ser usado nos ttulos gerados por Vendor.


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PRINCIPAISCAMPOS

Banco/Agncia/Conta: Cdigo da conta corrente a qual pertence o contrato queest sendo inserido.

Nmero:Nmero do contrato bancrio firmado junto ao agente cobrador.

Emisso:Data de emisso do contrato.

Tx. Acre. Vend.: Valor percentual a ser usado no clculo do ttulo gerado porVendor.

Valor Cota/Tit.: Valor unitrio das cotas. Ser utilizado na incluso da aplicaofinanceira para este contrato e para calcular o rendimento da aplicao, tanto noresgate quanto na apropriao mensal de impostos.


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EXERCCIOS

Como cadastrar Contratos Bancrios:


Atualizaes > Cadastros > Contrato Bancrio

2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir:

Banco: 341 (F3 Disponvel)Agncia: 0754Conta: 26456-8Nmero: 341/001Valor: 1.000,00

Emisso: Data de HojeVencimento: Renovao: Descrio: Aplic. FAFVlr. Cota/Tit: 12,00

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Contratos Bancrios.

Naturezas

O cadastro de Naturezas de extrema importncia para o controle gerencial doSistema, j que possibilita o controle das finanas da empresa sem a colaboraodireta da contabilidade na gerao automtica de ttulos. por meio da natureza que osistema faz a classificao dos ttulos a pagar e a receber, conforme a operao.

O cadastro de Naturezas importante, tambm, na definio do clculo da maioria dosimpostos tratados pelo ambiente FINANCEIRO.

As naturezas devem ser previamente agrupadas em pagar e a receber com o objetivo

de facilitar a filtragem de dados em consultas e relatrios do sistema. Para permitir ocontrole gerencial, as naturezas devem ser informadas nas rotinas de Oramentos,Documento de Entrada, Pedidos de Vendas, Documento de Sada e em todas asMovimentaes Financeiras, viabilizando o acompanhamento do orado e o dorealizado.

Atravs do parmetro MV_MASCNAT, definida a mscara para digitao da natureza,isto , a quantidade de nveis e de caracteres que definem o formato do cdigo.


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PRINCIPAISCAMPOS

Calcula IRRF: o campo Calcula IRRF define se haver clculo de IRRF (Imposto de

Renda Retido na Fonte) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o

campo Porc. IRRF determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de

ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema

calcula os respectivos valores de IRRF sobre o valor do ttulo, de acordo com os

percentuais definidos no campo Porc. IRRF. Para compor o clculo do IRRF

utilizado o parmetro MV_ALIQIRF, que define a alquota do imposto. Porm, o

sistema considera primeiro o percentual informado no campo Porc. IRRF. Caso este

campo no seja informado, o sistema ir considerar o percentual do parmetro.

Calcula ISS: este campo define o clculo do ISS (Imposto Sobre Servio) sobre asrotinas que utilizaro as naturezas cadastradas. Na incluso de ttulos a pagar e a

receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos

valores de ISS sobre o valor do ttulo, de acordo com os seguintes fatores:

- Verifica no cadastro de cliente, atravs do campo Recolhe ISS, se recolhe ou noISS. Quando este campo est preenchido com Sim, o sistema no faz o clculo (poiso cliente efetuar o recolhimento do ISS). Quando este campo est preenchido comNo, o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo do parmetro.


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- Verifica no cadastro de fornecedores, por meio do campo Recolhe ISS se recolhe ouno ISS. Quando este campo est preenchido com Sim, o sistema no faz o clculo(pois o fornecedor efetuar o recolhimento do ISS). Quando este campo estpreenchido com No, o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo doparmetro MV_ALIQISS.

Calcula INSS:O campo Calcula INSS define se haver clculo de INSS (ImpostoNacional sobre Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezascadastradas; e o campo Porc. INSS determina o percentual do imposto a seraplicado.

Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com Sim,

o sistema calcula os respectivos valores de INSS sobre o valor do ttulo, de acordo comos percentuais definidos no campo Porc. INSS. Para ttulos a receber, o campo

Calcula INSS deve estar preenchido com Sim, de acordo com o Cadastro de

Clientes.

Da mesma forma, para ttulos a pagar, no cadastro de fornecedores o campo CalculaINSS tambm deve estar preenchido com Sim. O Sistema verifica o parmetro

MV_INSS que indica a natureza para classificao do ttulo de INSS.

Calcula CSLL:O campo Calcula CSLL define se haver clculo de CSLL (ContribuioSocial sobre Lucro Lquido) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e ocampo Porc. CSLL determina o percentual do imposto a ser aplicado.

Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, osistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo de acordo comos percentuais definidos no campo Porc. CSLLe de acordo com o Cadastro de

Clientes, em que o campoCalcula CSLLdeve estar preenchido com Sim.

Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com Sim, o sistema

calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo, de acordo com ospercentuais definidos no campo Porc. CSLL e de acordo com o cadastro de

fornecedores, em que o campo Rec. CSLL deve estar preenchido com No. Sistemaverifica o parmetro MV_CSLL, que indica a natureza para classificao do ttulo de

CSLL.

Calcula COFINS: O campo Calcula COFINS determina o clculo do COFINS(Contribuio para Financiamento da Seguridade Social) para as rotinas que utilizamas naturezas cadastradas; e o campo Porc. COFINS define o percentual do imposto aser aplicado.

Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, osistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordocom os percentuais definidos no campo Porc. COFINS e de acordo com o Cadastro

de Clientes, em que o campo Calc. COFINS deve estar preenchido com Sim.


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calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com ospercentuais definidos no campo Porc. Cofins e de acordo com o Cadastro deFornecedores, em que o campo Rec. COFINS deve estar preenchido com No.

O sistema utiliza o parmetro MV_COFINS que determina a natureza paraclassificao dos ttulos de COFINS.

Calcula PIS:O campo Calcula PIS determina o clculo do PIS/PASEP (Programa deIntegrao Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas e o campoPorc. PIS define o percentual do imposto a ser aplicado.

Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, osistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com ospercentuais definidos no campo Porc. PIS e de acordo com o Cadastro de Clientes,

em que o campo Calc. PIS deve estar preenchido comSim.


calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com ospercentuais definidos no campo Porc. PIS e de acordo com o Cadastro de

Fornecedores, em que o campo Rec. PIS deve estar preenchido com No.

O sistema utiliza o parmetro que indica a natureza paraclassificao do ttulo de PIS.

Conta Contbil:Define a conta contbil em que ser efetuado o lanamento contbilnos planos do oramento no momento do lanamento manual do Contas a Pagar ouContas a Receber.

No ambiente SIGAGSP (Gesto de Servios Pblicos), este campo auxilia oslanamentos de taxas ou despesas extras, permitindo que o lanamento contbilpossa ser efetuado sem interferncia do operador.

EXERCCIOS

Como consultar Naturezas:


Atualizaes > Cadastros > Naturezas

2. Posicione sobre a Natureza 102 Transferncia entre Bancos;

3. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu contedo;

4. Posicione sobre a Natureza 103 Transferncia entre Caixa e Banco;


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5. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu contedo.


Relatrios > Cadastros > Relao Naturezas

7. Confira os dados e confirme a emisso da Relao de Naturezas.

Oramentos

Esta rotina permite um controle oramentrio previsto por perodo, possibilitando

planejar financeiramente as operaes por meio das naturezas cadastradas.

Orar significa fazer a previso de um determinado evento, em funo das entradas esadas de recursos.

O oramento a ferramenta administrativa mais adequada para planejarfinanceiramente e com segurana as atividades operacionais de uma empresa, quersejam atividades rotineiras (como folha de pagamento, por exemplo) ou espordicas(como projetos, participao em seminrios etc.).

Os oramentos, subdivididos em centros de custos, refletem as necessidades decontrole de cada conjunto de tarefas, grupos de pessoas ou eventos. O sistemapermite o rateio mensal dos oramentos por centro de custo.

Orar no s significa estimar a real necessidade de recursos de um centro de custodurante um determinado perodo, mas tambm avaliar com preciso a entrada dosrecursos para sustentar a operacionalidade da empresa.

Um oramento elaborado para saber quais sero os recursos necessrios para arealizao de um determinado projeto, informando a maneira como se pretende

aplicar os recursos que visa obter, servindo como parmetro para a Tesouraria de umaorganizao.

Esta rotina permite elabor-lo da forma mais prxima possvel daquilo que se desejarealizar, tornando-o transparente, simples de entender e um instrumento bastanteeficaz para realizar o acompanhamento das ocorrncias financeiras.


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PrincipaisCampos

Ano:Ano de referncia do oramento.

Natureza:Cdigo da natureza a ser orada.O sistema permite que se efetue umoramentopor natureza financeira.

EXERCCIOS

Como cadastrar Oramentos:


Atualizaes > Cadastros > Oramentos


Observao: Sero informados valores mensais, para as Naturezas, com o objetivo decontrolar e estimar receitas ou despesas financeiras. Para os oramentos possvelefetuar rateios entre os centros de custos. Para isto, posicionado no ms com valorpreenchido, clique no cone Ratear Oramento do Ms e informe os dados conforme

abaixo.

Oramento:

Ano: AtualNatureza: 200 (F3 Disponvel)


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Janeiro: 5.000,00 Fevereiro: 15,000,00 Maro: 20.000,00 Abril: 20.000,00 Maio: 25.000,00

Junho: 15.000,00 Julho: 15.000,00 Agosto: 20.000,00 Setembro: 20.000,00 Outubro: 20.000,00 Novembro: 30.000,00 Dezembro: 30.000,00 Moeda: 1

Rateio entre os Centros de Custos:

Oramento por Centro de Custo

Centro de Custo Perc. Distr.

2211 (F3 Disponvel) 30,002212 (F3 Disponvel) 30,002215 (F3 Disponvel) 30,002216 (F3 Disponvel) 10,00

3. Confira os dados e confirme os Rateios. Aps informados os rateios ms a ms,confira os dados e o cadastro do Oramento.

Lanamentos Padronizados

A Contabilizao dos valores tratados pelo ambiente executada conforme definiodos Lanamentos Padronizados, onde so especificados: os Tipos de Lanamentos, asContas a Dbito e a Crdito, Histricos, Moedas e Valores.

Como pode existir variao de contas, histrico e valores para um mesmo tipo delanamento, possvel utilizar expresses em sintaxe XBase para compor estasinformaes.

Para Contabilizao de cada evento do ambiente definido um cdigo de LanamentoPadronizado. Esses cdigos devem ser, obrigatoriamente, iguais aos sugeridos pelaMicrosiga, alterando-se apenas o campo Sequncia.

Para cada ambiente h uma relao de cdigos, referente s transaes daqueleambiente.


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Porm, antes de qualquer procedimento, o plano de contas da sua empresa deve j tersido elaborado e estar devidamente cadastrado, j que os relacionamentos doslanamentos faro referncia s contas Devedoras x Credoras.

O cadastramento dos Lanamentos Padronizados de responsabilidade do Setor

Contbil. Observe alguns dos lanamentos relacionados Movimentao Bancria:

a Pagar:

562 Incluso; 564 Cancelamento.

a Receber:

563 Incluso; 565 Cancelamento.

Transferncias:

560 Sada Banco Origem; 561 Entrada Banco Destino; 582 Apropriao das Operaes Financeiras.

Para verificar todos os Lanamentos Padronizados, do Ambiente Financeiro, consulte oManual Eletrnico do Usurio.

EXERCCIOS

Como verificar os Lanamentos Padronizados:

Observao:Esses dados devem ser cadastrados com muita ateno, pois em havendo

falhas nesse processo, os lanamentos podero no serem realizados.


Atualizaes > Cadastros > Lanamento Padro

2. Na rea de pesquisa, digite o cdigo do Lanamento Padronizado 562 e em

seguida, clique em Pesquisar;

3. Posicionado no Lanamento, sequncia 001, clique na opo Visualizar:

4. Confira os dados e confirme a visualizao do cadastro de Lanamentos

Padronizados.


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Movimentao Bancria

A rotina - Movimento Bancrio - permite controlar as entradas e as sadas das contas

bancrias. Dessa forma, possvel a incluso de movimentaes e tambm a transferncia de

valores entre os bancos.

A primeira fase de uma implantao de movimentao bancria est no cadastro das

informaes do banco em que sua empresa movimenta as contas. Podem ser cadastrados

vrios bancos.

Os saldos iniciais dos bancos devem ser includos nessa rotina, por meio da opo Receber.

Caso o valor esteja saindo do banco, como encerramento de uma conta, por exemplo, a opo

deve ser Pagar.

Na janela de manuteno da movimentao bancria, os movimentos estaro representadosda seguinte maneira:

Movimento bancrio a receber.

Movimentobancrio a pagar.

Movimento bancrio cancelado.


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EXERCCIOS

Como cadastrar Saldos Bancrios:


Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio

2. Pressione e preencha os Parmetros, informando os dados a seguir:Contabilizao On-Line = No.

3. Confira os dados e confirme os Parmetros;

4. Clique na opo Receber e informe os dados a seguir:

Dt. Movimento: Numerrio: M1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 12.000,00Natureza: 100 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 341/0754/26456-8

Observao: Se o movimento tivesse sido efetuado a uma conta bloqueada, seriaexibida uma mensagem de alerta.

5. Confira os dados e confirme o cadastro de Saldo Inicial.

EXERCCIOS

Como realizar Movimentos Bancrios a Pagar com Cheques:



2. Clique na opo Pagar e informe os dados a seguir:

Dt. Movimento: Numerrio: C1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 200,00Natureza: 200 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Num. Cheque: 1010Beneficirio: Ind. Comrcio Niagara Ltda.Histrico: Devoluo cliente NF 120001

Tipo Lan.: Partida Dobrada (X)Cta Dbito: 41101007 (F3 Disponvel)


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Cta Crdito: 11201003 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme a MovimentaoBancria a Pagar com Cheques.

Exerccio 2

Como registrar Tarifas Bancrias:




Dt. Movimento: Data de Hoje

Numerrio: M1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 12,00Natureza: 714 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Histrico: Pag. Tarifas Bancrias MensaisTipo Lan.: Partida Dobrada (X)Cta Dbito: 51109005 (F3 Disponvel)Cta Crdito: 11201003 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria a Pagar de Tarifas

Bancrias.

Exerccio 3

Como realizar Lanamentos de CPMFs:




Dt. Movimento: Data de HojeNumerrio: M1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 20,78Natureza: 716 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Documento: CPMF - Histrico: CPMF - Tipo Lan.: Partida Dobrada (X)

Cta Dbito: 51109005 (F3 Disponvel)Cta Crdito: 11201003 (F3 Disponvel)


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3. Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria de Lanamento de CPMFs.

Exerccio 4

Como realizar Movimentos Bancrios a Receber com Cheques:




Dt. Movimento: Data de HojeNumerrio: C1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 7.500,00

Natureza: 006 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Num Cheque: 750Histrico: Recebimento de DividendosTipo Lan.: Partida Dobrada (X)Cta Dbito: 11201003 (F3 Disponvel)Cta Crdito: 41101007 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados, confirme a Movimentao Bancria a Receber com Cheques einforme os dados a seguir:

Dt. Movimento: Data de HojeNumerrio: C2 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 6.780,00Natureza: 006 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Num Cheque: 678Histrico: Receb. Vendas de SucatasTipo Lan.: Partida Dobrada (X)Cta Dbito: 11201003 (F3 Disponvel)

Cta Crdito: 41101002 (F3 Disponvel)

4.Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria a Receber com Cheques.


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Como cadastrar um Depsito Bancrio:




Dt. Movimento: Data de HojeNumerrio: M1 (F3 Disponvel)Vlr. Movim.: 750,00Natureza: 006 (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel)Histrico: Depsito em dinheiroTipo Lan.: Partida Dobrada (X)

Cta Dbito: 11201003 (F3 Disponvel)Cta Crdito: 41101003 (F3 Disponvel)

3.Confira os dados, confirme o Depsito Bancrio.

Exerccio 2

Como excluir Movimentos Bancrios:



2. Na janela da opo Pesquisar, informe como chave de pesquisa a Data deMovimentao,informando a Data de Hoje, separada pelas /;

Observao: Ser posicionado na primeira movimentao do dia ou no registro maisprximo do solicitado.

3. Verifique os movimentos realizados nesta data e posicione sobre o Depsito

Bancrio, realizadono exerccio anterior.

4. Clique na opo Excluir;

5. Confira os dados e confirme a Excluso de Movimento Bancrio a Pagar.


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Transferncias Bancrias

Esta opo permite a realizao de Transferncias entre contas bancrias, inclusivetransferncias de valores para o caixa da empresa.

EXERCCIOS

Como realizar Transferncias Bancrias em Dinheiro:



2. Clique na opo Transf.;

Observao: Ser apresentada a tela de movimentos, contendo as informaes deorigem edestino.

Origem

Banco/Agncia/Conta: CX1/000/000 (F3 Disponvel)Natureza: 103 (F3 Disponvel)DestinoBanco/Agncia/Conta: 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel)

Natureza: 100 (F3 Disponvel)IdentificaoTipo Movimentao: R$ - Dinheiro (F3 Disponvel)No. Documento: TB3410754Valor: 200,00Histrico: Transferncia em DinheiroBeneficirio: BANCO ITA

3. Preencha-a, informando os dados a seguir: Origem.

Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel)Natureza: 102 (F3 Disponvel)DestinoBanco/Agncia/Conta: 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel)Natureza: 100 (F3 Disponvel)IdentificaoTipo Movimentao: CH - CHEQUE (F3 Disponvel)No. Documento: TBCH001341Valor: 300,00Histrico: Transf. Bancria entre Contas

Beneficirio: BANCO ITA


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4. Confira os dados e confirme a Transferncia Bancria em Dinheiro.

Observao: Confira os lanamentos gerados por esta Transferncia Bancria

realizada:

Banco Origem Caixa, foi gerado um Movimento de Sada a Pagar;Banco Destino Ita, foi gerado um Movimento de Entrada a Receber.

Exerccio 2

Como realizar Transferncias Bancrias com Cheques:



2. Clique na opo Transf.;

3. Preencha-a, informando os dados a seguir:

OrigemBanco/Agncia/Conta: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel)Natureza: 102 (F3 Disponvel)DestinoBanco/Agncia/Conta: 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel)

Natureza: 100 (F3 Disponvel)IdentificaoTipo Movimentao: TB - Transf. Bancria (F3 Disponvel)No. Documento: TB001341Valor: 150,00Histrico: Transf. Bancria entre ContasBeneficirio: BANCO ITAU

4. Confira os dados e confirme a Transferncia com Cheques.


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Estorno de Transferncias Bancrias

As Transferncias Bancrias realizadas podem ser Estornadas, com lanamentos dedbito e crdito nas contas envolvidas.

EXERCCIOS

Como realizar Estornos de Transferncias Bancrias:



2. Clique na opo Est.trnsf.;

O sistema apresentar uma tela com a informao da Transferncia Bancria a serEstornada.

3. Preencha-a, informando os dados a seguir:

N de Documento?: TB3410754Data Movimentao?: Data de HojeBanco/Agncia/Conta?: CX1/00001/0000000001 (F3 Disponvel)

4. Confira os dados e confirme o Estorno de Transferncia Bancria.

Classificao

Caso tenha se optado pela no Contabilizao Automtica dos Movimentos Bancrios,da tecla , deve-se utilizar a opo Classificar, para que os LanamentosContbeis sejam executados.

A Classificao pode ser realizada com base nos Lanamentos Padronizados envolvidosou nas contas a dbito e crdito, informadas nos Movimentos a Pagar ou a Receber.

Consulte o Manual Eletrnico do Usurio para verificar todos os lanamentosreferentes s Movimentaes Bancrias.


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EXERCCIOS

Como realizar Classificao dos Movimentos Bancrios realizados:



2. Pressione e ajuste o parmetro de Mostra Lanc. Contab. para Sim eContab. On-linepara No;

3. Clique na opo Classif.;

Observao.: O sistema apresentar uma tela de Parmetros.

3. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir:

A partir da data?: 01/01/XXAt a data?: Data de Hoje


Observao: O sistema apresentar os Lanamentos Contbeis da Classificao.

5. Confira os dados e confirme a Classificao dos Movimentos Bancrios e os

LanamentosContbeis.


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EXERCCIOS

Como emitir as Movimentaes Bancrias realizados:


Relatrios > Movimento Bancrio > Moviment. Bancria


A Partir da data?: 01/01/XXAt a data?: Data de HojeDo Banco ?: (F3 Disponvel)At o Banco?: ZZZ (F3 Disponvel)Da Natureza?: (F3 Disponvel)

At a Natureza?: ZZZZZZZZ (F3 Disponvel)Da Data Digitao?: 01/01/XXAt Data Digitao?: Data de HojeQual Moeda?: Moeda 1Imp. Histrico?: Da MovimentaoImprime?: AnalticoConsidera Filial?: No

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de

MovimentaesBancrias;


Relatrios > Movimento Bancrio > Extrato Bancrio


Do Banco?: 001 (F3 Disponvel)Da Agncia?: 45568Da Conta?: 77889/5

Da Data?: 01/01/XXAt a Data?: Data de HojeQual Moeda?: Moeda 1Conciliao?: Todos

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Extrato Bancrio;


Relatrios > Movimento Bancrio > Mov. Financ Dirio



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Referente a Data?: Data de HojeQual Moeda?: Moeda 1Considera Lim. Cred.? SimOutras Moedas? Converter

9. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso das Movimentaes

Financeiras Dirias;


Relatrios > Resumo Finaceiro > Orados x Reais Ms


Da Naturez. Entrada?: 001 (F3 Disponvel)At Naturez. Entrada?: 199 (F3 Disponvel)Da Naturez. Sada?: 200 (F3 Disponvel)At Naturez. Sada?: 999 (F3 Disponvel)Considera regime de?: CaixaQual Moeda?: Moeda 1Data de Referncia?: Data de HojeOutras Moedas?: ConverterConsidera Provisrios?: Sim

12. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio Orados xReais Ms;


Relatrios > Resumo Financeiro > Orados x Reais Ano


Da Naturez. Entrada?: 001 (F3 Disponvel)

At Naturez. Entrada?: 199 (F3 Disponvel)Da Naturez. Sada?: 200 (F3 Disponvel)At Naturez. Sada?: 999 (F3 Disponvel)Considera regime de?: CaixaQual Moeda?: Moeda 1Imprime Acumulados?: SimData de Referncia?: Data de HojeOutras Moedas?: ConverterConsidera provisrios?: NoDo Centro de Custo?:

At o Centro de Custo?: Situaes de Cobrana?: 01234567


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15. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio Orados x

Reais Ano.

Border de Cheques Recebidos

O Ambiente Financeiro permite a criao de Borders de Cheques Recebidos, atravsda movimentao Movimentos Bancrios, com numerrio Cn, para que se realize oDepsito Bancrio.

Para verificao do Border gerado um relatrio em disco.

Para a gerao, devem ser informados: os Nmeros do Border, Banco, Agncia, Conta

o Intervalo de Datas e o Valor Limite.

Os Cheques so sugeridos, considerando: o Banco, Agncia, a Data e o Valor Limite.

EXERCCIOS

Como gerar Borders de Cheques Recebidos:


Atualizaes > Contas a Receber > Border Cheques

2. Pressione e responda No pergunta Filtra Banco?;

3. Clique na opo Border e informe os dados a seguir:

Border N: 000001Vencimento de: 01/01/XXVencimento at: 31/12/XXLimite?: No especifique um valor limite

Banco/Agncia/Conta: 001

4. Confira os dados e confirme;

Observao:O sistema relacionar os Cheques Recebidos nos Movimentos Bancrios

5. Selecione o(s) Cheque(s), para o Envio;

6. Confira os dados e confirme o gerao e a emisso do Border;


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Observao: Responda Sim pergunta para impresso do relatrio. O sistemaexibir uma tela para configurao da emisso do Border. Direcione a impresso paraDisco.

7.Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Border dos Cheques

Recebidos.

Reconciliao Bancria Manual

utilizada para que o usurio concilie as contas implantadas no sistema utilizando oExtrato Bancrio (emitido pelo banco), devendo ser considerados os procedimentos aseguir:

Emisso do relatrio de Extrato Bancrio pelo Sistema; Conferncia dos Extratos (Sistema x Banco);Conciliao junto ao sistema.

EXERCCIOS

Como realizar Reconciliao Bancria Manual:


Atualizaes > Movimento Bancrio > Reconc. Bancria

2. Clique na opo Reconciliao;

O Sistema apresentar uma tela de Parmetros.


Visibilidade: Todos.

4. Confira os dados, confirme e preencha os Dados Adicionais, informando os dados

a seguir:

Banco?: 001 (F3 Disponvel)Agncia?: 45568Conta?: 77889/5De?: At?:

Observao: O sistema apresentar uma tela com os movimentos de cheques dobanco selecionado, de acordo com o parmetro de visibilidade.


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5. Clique no cone Edita Registro, No campo Data para Conciliao, informe a

e selecione a opo Para todos os registros;

6. Em seguida, marque todos os movimentos, para que estes sejam Reconciliados;

7. Confira os dados e confirme a conciliao bancria;


Relatrios > Movimento Bancrio > Extrato Bancrio

Observao: Ser apresentado a tela de configurao do relatrio. Direcione aimpresso em Disco e em seguida, clique em Parmetros.

9. Informe os dados descrito a seguir:

Do Banco/Agncia/Conta?: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel)Da Data/At a Data?: /Qual a Moeda?: Moeda 1Conciliao?: Conciliados

10. Confira os dados e confirme a emisso do Extrato Bancrio;

Observao: Observe nas linhas de totais, as colunas No Conciliados eConciliados.

Reconciliao Bancria Automtica

possvel realizar a Reconciliao Bancria Automtica, entre a MovimentaoBancria registrada no sistema e o Extrato Bancrio, atravs da leitura do arquivoenviado pelo banco.

Para tanto, deve ter previamente configurado o arquivo de Extrato Bancrio noambiente Configurador e cadastradas as Ocorrncias Bancrias no AmbienteFinanceiro, como j visto no captulo de Cadastros.

Os dados provenientes do Extrato Bancrio, so relacionados na parte esquerdadatela. Logo, os Movimentos Bancrios registrados no sistema so apresentados nolado direito.

Para acessar rotina, basta clicar em Atualizaes + Movimento Bancrio +

Reconc. Automtica. Em seguida, devero ser informados os nomes dos arquivos de

Entrada, Configurao e o cdigo do Banco. A quantidade de Dias a


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Avanar/Retroceder, sero as informaes para que o Sistema possa montar o

perodo de movimentos a serem selecionados para conciliao.

Observao:Este assunto no poder ser exercitado, pois necessria a existncia deum arquivo enviado pelo banco. Porm, verifique como a sua forma de operao.

Ocorrncias dos Extratos Bancrios

Ocorrncias extratos um cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados deacordo com as especificaes bancrias, relacionando as ocorrncias retornadas pelobanco com as atendidas pelo Sistema.

O Sistema trata a incluso de novas ocorrncias de retorno, pois o mesmo utilizado,

apenas, para a identificao do tipo de movimento na tela de conciliao automtica.

As ocorrncias dos extratos no geram valores no Sistema, sendo meramenteinformativas.

Controle do Caixinha

O ambiente FINANCEIRO permite que haja um controle dos caixas da empresa; ouseja, dos valores disponveis sob a responsabilidade de uma pessoa destinado a

despesas imediatas e pequenas, com o objetivo de transformar a operao, tornando-a mais simples e menos burocrtica. Essa rotina foi denominada Caixinha.

A contabilizao dos movimentos dos caixinhas somente ocorrer no momento de seufechamento. Essa medida visa a agilizar os processos de movimentao e prestao decontas.

O Controle de caixas composto por trs opes:

Manuteno

A opo Manuteno possui trs funes: criao dos caixas, reposio manual de

valores e fechamento dirio. Essas opes atualizam a movimentao bancria.

Os caixas sero sinalizados na janela de manuteno da rotina com a seguinte legenda:


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O campo Tipo de Reposio do caixinha possui duas alternativas:

Por valor limite: definido um valor que, quando utilizado ou gasto, solicitada areposio do saldo do caixinha.

Exemplo:

Valor do caixinha = 1.000,00Valor de reposio = 900,00

Neste caso, quando sair 900,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.Por percentual: definido um percentual que, quando utilizado ou gasto sobre o valordo caixinha, solicitada a reposio.

Exemplo:

Valor do caixinha = 1.000,00Percentual de reposio = 75%

Neste caso, quando for utilizado 750,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.


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Tesouraria - 40

Fechamento dos Caixas

A opo de fechamento consiste em transferir o valor remanescente no caixa para obanco/agncia/conta fornecedor. Com o caixa fechado, no possvel processarnenhuma incluso de movimento.

O caixa somente ser fechado, se no existirem prestaes de contas pendentes. Paraefetuar o fechamento de caixa:

Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, posicione o cursor sobre o caixadesejado e selecione a opo Fechamento.

O caixa estar fechado, com status na cor vermelha.

Reposio dos Valores dos Caixas

A opo de reposio consiste em fazer a transferncia do banco/agncia/contafornecedora para o caixa posicionado, com base no tipo de reposio definido: porpercentual ou por valor.

Essa operao no pode ser efetuada se o banco/agncia/conta no possuir saldosuficiente.

Para efetuar a reposio de caixa:

Na janela de manuteno da rotinaManuteno -, selecione o caixa e em seguida a

opo Reposio. O Sistema far a reposio de caixa, passando-o para o status nacor verde (caixa aberto).


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EXERCCIOS

Como realizar Movimentaes no Caixinha:


Atualizaes > Caixinha > Manuteno

2. Pressione , para configurar os Parmetros;

3. Informe a pergunta Contabiliza On-Line, como No;


5. Posicionado no Cdigo 001 - Diretoria Geral, clique na opo Alterar e modifique

o valor de Reposio para R$ 1.000,00;


7. Clique na opo Reposio e confirme a reposio do Caixinha.

Movimentos

A rotina Movimentos - possui duas funes especficas: registrar todas as retiradasdos caixas e realizar a prestao das contas de adiantamentos.

O Sistema trabalha com dois conceitos: despesas e adiantamentos. As despesas sotratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentosreferidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposio automtica sejarealizada.

Caso o usurio opte pela reposio, o valor ser transferido do banco/agncia/contapara repor o valor gasto e a despesa ser baixada. O caixa ficar sinalizado com a corvermelha e a movimentao bancria ser atualizada.

Caso contrrio, a despesa ficar em aberto, sinalizada pela cor verde e o valor no serreposto. Essa despesa somente ser baixada quando o fechamento do caixa forefetuado.

J os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que,quando ocorrerem, devero ter seus documentos e valores reais informados para quepossa ser realizada a prestao de contas. Quando lanado um adiantamento, seuregistro fica em aberto, sinalizado pela cor amarela e no executada a reposioautomtica do caixa.


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PRINCIPAISCAMPOS

Tipo de Movimento:neste campo, deve ser selecionado o tipo do movimento queser realizado. O Sistema trata apenas despesa e adiantamento. Os demais tiposapresentados na seleo do campo so utilizados para tratamento interno do Sistema.

As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem osdocumentos referidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposioautomtica seja realizada.

Os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que,quando ocorridos, devero ter seus documentos e valores reais informados para quepossa ser realizada a prestao de contas.


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EXERCCIOS

Como realizar o registro de Despesas com Txi:


Atualizaes > Caixinha > Movimentos

2. Pressione , para configurao de Parmetros;

3. Preencha a pergunta Contabiliza On-Line, com No;

4. Preencha a pergunta Integrao PMS, com No;



Nmero Int.: 0000000002Caixinha: 001 (F3 Disponvel)Tipo Movto.: 00 = Despesa Histrico:Despesa com Txi N Docto.: 000001Valor: 50,00Beneficiado: Jos da SilvaData Digit.: Hoje

Data Emis.: Dia Anterior

Observao: Ser apresentado uma tela com confirmao para que o Recibo deMovimento do Caixinha seja impresso. Em caso de no ser necessrio sua impressono momento, este relatrio poder ser solicitado sempre que desejado, atravs daopo: Relatrios + Caixinha + Recibo de Caixa.

7. Confirme a impresso do Recibo;



9. Clique na opo Visualizar, para verificar o Saldo Atual do Caixinha. Observao:

Observe que ao registrar uma Despesa, o sistema realiza a Baixa no Caixinha,

caso este tenha saldo disponvel;

Se a Despesa for maior que o saldo disponvel no Caixinha dever ser realizada a

Reposio.


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EXERCCIOS

Como registrar adiantamentos de viagens:

1. Ainda na opo:



Nmero Int.: 0000000003Caixinha: 001 (F3 Disponvel)Tipo Movto.: 01 = AdiantamentoHistrico: Adiantamento de ViagemN Docto.: 000002

Valor: 400,00Beneficiado: Gustavo de FreitasData Digit.: HojeData Emis.: Hoje

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Adiantamentos de Viagens.

Observao:Ser apresentada a tela de emisso de Recibo de Ad. de Viagem. InformeNo.

Prestao de Contas

Todo adiantamento deve ser submetido prestao de contas para que seja baixado eo seu valor reposto. Nesta opo, devem ser relacionados todos os documentosenvolvidos no adiantamento posicionado e os valores reais gastos.

Caso o valor gasto seja menor que o adiantamento feito, o Sistema permite que osaldo remanescente seja devolvido ao caixinha. Se o usurio optar por faz-lo, oadiantamento ser baixado. Caso contrrio, ser lanado um registro de pendncia

associado ao adiantamento.

Na janela de manuteno de Movimentos -, posicione o cursor sobre amovimentao desejada, identificada pelo semforo amarelo, e selecione a opoPrestao de Contas.

O Sistema apresenta uma tela para digitao dos comprovantes do adiantamento.Caso haja saldo remanescente, o Sistema apresentar a possibilidade de transferi-lopara o caixinha.

Preencha os dados solicitados e confirme.


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O Sistema muda o semforo da movimentao selecionada para a cor vermelha,criando uma nova movimentao com o saldo transferido.

EXERCCIOS

Como realizar Prestaes de Contas:



2. Posicione o cursor sobre o movimento de Adiantamento de Viagem;

3. Clique na opo Prest. Contas e informe os dados a seguir:

Histrico: Despesa Area

N Doc.: 100202Valor: 350,00Data Emis.: Hoje


5. O sistema apresentar uma tela informando o Adiantamento com Saldos

Remanescentes, junto com a seguinte pergunta:

Deseja transferir o Saldo Remanescente para o Caixinha?

6. Confira os dados e confirme a pergunta e a Transferncia.


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Observao: Verifique que a movimentao de Adiantamento de Viagens, foiencerrada, alterando o seu Status para a cor Vermelha.

Exerccio 2

Como emitir o relatrio de Movimentos do Caixinha:


Relatrios > Caixinha > Movimentos

O sistema apresentar uma tela de Parmetros.

2. Preencha os Parmetros, informando dados a seguir:

De Caixinha?: (F3 Disponvel)At o Caixinha?: ZZZ (F3 Disponvel)De Digitao?: 01/01/XXAt Digitao?: 31/12/XXMostra Adiant. Baix.?: SimMostrar?: Todos


Movimentos do Caixinha.

Reclculo Caixinha

As movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente,porm esta rotina permite que o saldo seja recalculado se houver algumainconsistncia.

O saldo dos caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas eadiantamentos.

Na janela de manuteno deReclculo -, ser apresentada a tela de parmetros paraque sejam escolhidos os caixas que tero os saldos recalculados.

Preencha-os e confirme.

O Sistema apresenta a tela descritiva da rotina. Confirme.

O Protheus far o processamento de reclculo de saldos dos caixas selecionados.


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EXERCCIOS

Como realizar o Reclculo:


Miscelnea > Reclculo > Caixinha;

O Sistema apresentar uma tela de Parmetros.


Do Caixinha ? (F3 Disponvel)At Caixinha ? ZZZ (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e o Reclculo do Caixinha.


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Fechamento

A opo Fechamento, consiste em transferir o valor remanescente no Caixa para oBanco/ Agncia/ Conta Fornecedor.

Com o Caixa fechado no possvel processar nenhuma incluso de movimento.

O Caixa somente ser fechado (Vermelho), se no existirem prestaes de contaspendentes.

EXERCCIOS

Como realizar o Fechamento do Caixinha:



2. Posicione o cursor sobre o Cdigo 001;

3. Clique na opo Fechamento e confirme o Fechamento do Caixinha.

Observaes: Verifica que o Saldo que estava disponvel no Caixinha foi transferido

para o Banco341/102425678-4, no podendo ser realizada novas movimentaes.

Reclculo

As Movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente,porm a opo de Reclculo permite que o saldo seja recalculado se houver algumainconsistncia.

O Saldo dos Caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas eadiantamentos.


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EXERCCIOS

Como emitir o relatrio de Status de Caixa:


Relatrios > Caixinha > Status de Caixa

Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione a impresso

para Disco.


Do Caixinha ? (F3 Disponvel)At Caixinha ? ZZZ (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Status de

Caixa.

Exerccio 3

Como emitir o relatrio de Baixa de Caixa:


Relatrios > Caixinha > Baixa de Caixa

Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione a impresso

para Disco.


Do Caixinha ? (F3 Disponvel)At Caixinha ? ZZZ (F3 Disponvel)De Data de Digitao? 01/01/XX

At Data de Digitao? 31/12/XXSituao? Todos

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Baixas de

Caixa.


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Reclculo

As movimentaes, de Aplicaes e Emprstimos, permitem controlar as AplicaesFinanceiras e Emprstimos, atualizando a Movimentao Bancria, arquivo de controle

de aplicaes e deduzindo o valor aplicado da disponibilidade bancria imediata noFluxo de Caixa.

Conceito:

Montante: o capital inicial adicionado aos juros do perodo.

Juros:constitui-se da remunerao de um capital aplicado, emprestado ou, ainda, doaluguel que se paga ou que se cobra pelo uso do dinheiro. Pode-se chamar, tambm,de juros a diferena entre o valor resgatado em uma aplicao financeira e o seu valor

inicial.

Em qualquer economia monetarista, o custo de emprestar ou de tomar emprestadaqualquer quantia deve ser medido por meio de um ndice entre o preo desse crdito eo seu valor em um determinado perodo de tempo. A isto se d o nome de taxa de

juros.

Essa taxa utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remunerao de umcapital de quem possui recursos, como de quem no os possui e que, por isso, ter detom-lo emprestado. Quem estiver no primeiro caso ter que levar em considerao

os fatores de risco, despesas, inflao e um ganho que espera obter ao aplicar aquelataxa. Assim, quanto maior, melhor. Para quem estiver no segundo caso, quanto menor,melhor.

Juros simples

O regime de juros simples aquele no qual a taxa de juros incide sempre sobre ocapital inicial. A taxa, portanto, chamada de proporcional, uma vez que varialinearmente ao longo do tempo.

Exemplo: 1% ao dia igual a 30% ao ms, que por sua vez igual a 360% ao ano eassim por diante. Considere o capital inicial P aplicado a juros simples de taxa i porperodo, durante n perodos.

Lembrando que os juros simples incidem, sempre, sobre o capital inicial, podemosescrever a seguinte frmula, facilmente demonstrvel:


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Em que:

J = juros produzidos depois de n perodos, do capital P aplicado a uma taxa de juros porperodo igual a i.

No final de n perodos, claro que o capital ser igual ao capital inicial adicionado aosjuros produzidos no perodo que denominado MONTANTE (M). Logo, teramos:

M = P + JJ = P + P.i.nM = P + P.i.nM = P(1 + i.n).

Portanto,

Exemplo:

A quantia de $3.000,00 aplicada a juros simples de 5% ao ms durante cinco anos.Calcule o montantee os juros ao final dos cinco anos.

Soluo:

Temos:

P = 3.000,00, i = 5% = 5/100 = 0,05 e n = 5 anos = 5.12 = 60 meses.J = 3.000,00 x 0,05 x 60 = 9.000,00M = 3000(1 + 0,05x60) = 3.000(1+3) = $12.000,00

Juros compostos

O regime de juros compostos aquele no qual a taxa de juros incide sobre o capital

inicial, acrescido dos juros acumulados at o perodo anterior. A taxa variaexponencialmente ao longo do tempo. Nesse regime de juros, 1% ao dia no igual a30% ao ms, que por sua vez no igual a 360% ao ano.

O regime de juros compostos o mais comum no Sistema financeiro e, portanto, omais til para clculos de problemas do dia-a-dia. Os juros gerados a cada perodo soincorporados ao principal para o clculo dos juros do perodo seguinte.

Chamamos de capitalizao o momento em que os juros so incorporados ao principal.

Aps trs meses de capitalizao, temos:


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1 ms: M =P.(1 + i)

2 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i)

3 ms: o principal igual ao montante do ms anterior:

M = P x (1 + i) x (1 + i) x (1 + i)

Simplificando, obtm-se a seguinte frmula:

Para calcularmos apenas os juros basta diminuir o principal do montante ao final doperodo:

Exemplo:

Calcule o montante de um capital de $6.000,00 aplicado a juros compostos duranteum ano, taxa de 3,5% ao ms.

Soluo:

P = R$6.000,00n = 1 ano = 12 meses i = 3,5 % a.m. = 0,035M = ?

Usando a frmula, obtemos:

M = 6000 . (1+0,035)12

Portanto, o montante R$9.066,41. Relao entre juros e progresses

No regime de juros simples: M(n) = P + P.i.n ==> P.A. comeando por P e razo P.i.n.

No regime de juros compostos: M(n) = P. (1 + i) n ==> P.G. comeando por P e razo (1+ i)n.

Portanto:

Em um regime de capitalizao a juros simples, o saldo cresce em progresso

aritmtica.


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Em um regime de capitalizao a juros compostos, o saldo cresce em progresso

geomtrica.

Supondo um saldo inicial de R$ 1.000,00 e uma taxa de juros de 50% ao perodo.


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Tipos de emprstimos

MtuoOperaes de emprstimos vinculadas a um contrato em que se estabelecem prazos,taxas, valores e garantias (notas promissrias/recebveis). Destina-se a empresas que

necessitem de capital de giro.

Conta garantida (C.C.G.)Modalidade de crdito rotativo, aberta com um limite para utilizao de determinadocontrato ou vinculado a uma conta corrente de natureza credora. Garante ao clienteliquidez imediata para atender suas necessidades emergenciais.

ComprorLinha de crdito de financiamento para a aquisio de insumos ou produtos destinados formao de estoque.

VendorLinha de crdito concedida a fabricantes e fornecedores de bens para que suas vendassejam pagas vista, por meio do financiamento a seus clientes.

DescontoModalidade em que o cliente antecipa os recursos referenciados em ttulo de crdito(duplicatas, NPs, outras) cobrana futura, geralmente provenientes de suas operaescomerciais.

Cobrana caucionada/vinculadaTrata-se de cobrana escritural ou fsico de ttulos de crdito (duplicatas, notaspromissrias e outros ttulos da espcie), que ficam vinculados como garantia emoperaes de emprstimo (mtuo/CCG). Destina-se principalmente a empresas que seenquadrem no segmento de Middle Market.

Tipos de aplicaes financeiras

CDB:Um certificado de depsito bancrio um depsito baseado no tempo, em umbanco ou instituio de poupanas e emprstimos. Quando um CDB comprado, o

cliente concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um perodo de tempoespecfico, de trinta dias a vrios anos. Em troca, o banco garante uma taxa de jurosespecfica maior do que pago em uma conta de poupana em caderneta bancria.Tem liquidez diria, porm est sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal.Existe incidncia de IR fonte no resgate equivalente a 20% dos rendimentos.

RDB (Recibo de Depsito Bancrio): Ttulo emitido pelos bancos comerciais e deinvestimento, representativo dos depsitos a prazo. intransfervel e no temliquidez, isto , resgate somente no vencimento. Incidncia de 20% de IR fonte sobreos rendimentos.


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CDI (Certificado de Depsito Interfinanceiro): Ttulo emitido pelos bancoscomerciais e de investimento que s pode ser vendido para instituies financeiras.No tem prazo mnimo e no h incidncia de IR fonte.

Ttulos pblicos:Podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central,

pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou peloBanco Central so papis de curto e mdio prazo, de baixssimo risco, com taxas de

juros mais baixas do que as dos papis emitidos por bancos e empresas.

Os ttulos dos estados e municpios, normalmente, apresentam mais risco que os dogoverno federal e, por isso, oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilizao, ogoverno iniciou um processo de emisso de ttulos com prazo mais longo, que tendema pagar juros mais altos do que aqueles que tm prazo mais curto.

A classificao de baixssimo risco, ou risco zero, justificada pelo conceito de que

Governo Federal no quebra.

Fundos de Investimentos: Conjunto de aes, ttulos e outros ttulos mobiliriosgerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas dofundo de investimento. Quando um cliente compra aes de um fundo deinvestimento, seu dinheiro somado ao dinheiro de outros investidores.

AplicaesA taxa nominal informada e a porcentagem de impostos so utilizadas para clculo dovalor de resgate que apresentado como previso futura de entrada no fluxo de caixa.

O Ambiente Financeiro suporta aplicaes financeiras nacionais e internacionaisrealizadas por instituiesfinanceiras, possibilitando 5 mtodos de clculo e mais uma frmula definida pelousurio:

Mtodo 1:

Clculo baseado no percentual da variao diria de uma determinada moeda.Esta moeda deve ser informada no momento da aplicao e atualizada diariamente

para que o sistema realize o clculo.

Um bom exemplo deste Mtodo de Apropriao de Rendimentos so aplicaesbaseadas no CDI dirio, onde o valor mensal do CDI, informado diariamente e ainstituio paga um percentual deste.

Exemplo:

Valor da Aplicao: R$ 100.000,00

Valor do CDI: R$ 96,00

Tempo: 1 dia


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Percentual do CDI: 98%

Valor Atualizado:

Esta frmula contempla somente um dia de aplicao.

Mtodo 2:

Clculo baseado na frmula de juros compostos e correo cambial.

Este mtodo aplica a Correo Cambial, multiplicando-se o valor aplicado pelo valor da

moeda na data de aplicao e dividindo-o pelo valor da moeda na data do saldo

desejado.

Exemplo:

Valor da Aplicao: R$ 100.000,00Tempo: 10 diasTaxa: 6% Moeda (data 1): R$ 1,20Moeda (data 2): R$ 1,21Valor Atualizado:

Mtodo 3:

Clculo baseado na frmula de juros simples e correo cambial.

Este mtodo aplica a Correo Cambial, multiplicando-se o valor aplicado pelo valor damoeda na data de aplicao e dividindo-o pelo valor da moeda na data do saldo

desejado.

Mtodo 4:

Clculo baseado em Quotas.

Este clculo atualiza a aplicao pelo valor atualizado das quotas contidas no Cadastrode Contratos Bancrios.

Mtodo 5:


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Clculo baseado em frmula (Arquivo SM4), sendo que esta deve retornar um valorque multiplicando o valor original da aplicao resulte no valor atualizado.

Para tanto, so fornecidos trs dados contidos nas Variveis: dFormula (Data doSaldo), nFormula (Valor do Saldo) e lFormula (se considera ou no a Data de Resgate).

Os Mtodos de Clculos esto diretamente ligados a Tabela 11 e aos ParmetrosMV_APLCAL1, MV_ APLCAL2, MV_APLCAL3, MV_APLCAL4, assim caso o usurio

desejar alterar a Tabela11, dever alterar tambm os Parmetros do sistema.

As Aplicaes Financeiras so taxadas pela diferena entre o valor aplicado e o valor doresgate, ou seja, sobre o Rendimento da Aplicao, portanto o Protheus, possui trsmodalidades de impostos, entre eles temos: Imposto sobre Operaes Financeiras(IOF), Imposto de Renda (IR) e outros Impostos, todos estes aplicados diretamentesobre o rendimento, podendo ocorrer um ou mais impostos na mesma aplicao. Almdestes mencionados, as aplicaes que possuem Variao Cambial so taxadas de IRsobre a diferena de cmbio entre as datas de aplicao e resgate, no este imposto caracterizado como SWAP.

A Contabilizao das Aplicaes Financeiras foi alterada de tal forma a contemplarapropriaes e os novos mtodos de clculo.

Uma observao deve ser realizada quanto ao resgate total das aplicaes: Asapropriaes realizadas at o momento so somadas e subtradas das apropriaes

informadas nos resgates, esta diferena contabilizada para no haver qualquer errode clculo.

Com isto, as Apropriaes podem possuir Valores Negativos e os LanamentosPadronizados devem contemplar estes valores.

As Aplicaes Financeiras influem diretamente no clculo da disponibilidade financeirada empresa, por isto, ao optar por esta movimentao, deve-se diariamente atualizaros dados do Cadastro de Moedas, Contratos Bancrios e Feriados.


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EXERCCIOS

Como realizar Aplicaes em CDB:


Atualizaes > Aplicaes/Emprst. > Aplicac./Emprstimo


Nmero: 000001Modelo: AplicaoOperao: CDBBanco/Agncia/Conta: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel)Natureza: Aplicao (F3 Disponvel)

DT. Operao: Data de HojeTaxa Nominal: 3%Vlr. Operao: 1.000,00DT. Resg./Pagto: Em 30 dias% Imposto IRF: 20 %

3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em CDB.

Exerccio 2

Como realizar Aplicaes em FAF:


Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Aplicac./Emprstimo


Nmero: 000002Modelo: Aplicao

Operao: FAF (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 341/0754/26456-8 (F3 Disponvel)Natureza: Aplicao (F3 Disponvel)Qtd. Cota/Tit.: 12DT. Operao: Data de HojeNmero Contr.: 341/001 (F3 Disponvel)Banco Contr.: 341 (F3 Disponvel)Agncia Contr.: 0754Conta Contr.: 2645Vlr. Operao: 1.000,00

% Imposto IRF: 20 %


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3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em FAF.

Exerccio 3

Como realizar Aplicaes em CDI:




Nmero: 000003Modelo: AplicaoOperao: CDI (F3 Disponvel)

Banco/Agncia/Conta: 341/0754/26456-8 (F3 Disponvel)Natureza: Aplicao (F3 Disponvel)DT. Operao: Data de HojeTaxa Nominal: 98 %Vlr. Operao: 6.000,00Moeda: 5% Imposto IRF: 20 %

3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em CDI;


Relatrios > Aplicaes/Emprest > Demonst. Aplicao

Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione para

impresso em Disco.


Data de Referncia ? 30 dias a partir da data de hoje

Considera Dt. Resg. ? SimBanco Inicial ? (F3 Disponvel)Banco Final ? ZZZ (F3 Disponvel)Moeda? Moeda 1Outras Moedas? Converter


Demonstrativo das Aplicaes.


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Emprstimos

A movimentao de Emprstimo Financeiro contempla operaes nacionais,internacionais de curto e longo prazo. Os mtodos de clculos disponveis so:

Clculo por Juros Compostos; Clculo por Juros Simples; Clculo por Frmula, onde o sistema fornece as variveis dFormula (Data do Saldo),nFormula (Valor do Saldo) e lFormula (Valor do Saldo) e lFormula (se considera a Datade Pagamento) e a Frmula deve retornar o valor dos juros na moeda em que foirealizado o emprstimo.

Como nas Aplicaes Financeiras, os mtodos de clculos esto vinculados Tabela 11e aos Parmetros MV_EMPCAL1,MV_EMPCALC2 e MV_EMPCAL3.

Para Emprstimos realizados em moeda estrangeira, o Sistema calculaautomaticamente a variao cambial do valor principal e do valor do juros.

Como nas Aplicaes Financeiras, a periodicidade de apropriao mensal. NoResgate, pode-se pagar os Juros Integrais ou Parciais.Durante o Resgate, tambm podem ser acertadas as apropriaes realizadas ataquela data, sem nenhum prejuzo ao sistema.

Deve-se tomar muito cuidado no Resgate, quando se tratar de Emprstimo em Moeda

Estrangeira, pois alguns valores esto em moeda estrangeira e outros em moedacorrente.

Como nas Aplicaes Financeiras, os Emprstimos afetam o clculo da disponibilidadeda empresa.


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Na incluso do emprstimo, o usurio informa os dados do emprstimo na mesma telade aplicaes, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes da operao.

PRINCIPAISCAMPOS

Modelo:Indica que est sendo efetuada uma operao de emprstimo.

Operao:Indica o tipo de emprstimo que influenciar nos clculos efetuados peloSistema no momento do pagamento desse emprstimo, consulta do fluxo de caixa erelatrio demonstrativo de emprstimo. As opes disponveis so configuradas nosparmetros abaixo:

- : Indica que os emprstimos configurados neste parmetro serofeitos em moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros simples.- : Indica que os emprstimos configurados neste parmetro seroem moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros compostos.

- : Indica que os emprstimos configurados neste parmetro seroem moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros simples.- : Indica que os emprstimos configurados neste parmetro serofeitos em moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros compostos.

Taxa Nominal:Taxa de juros que sero cobradas pelo emprstimo. Deve-se informara taxa de juros anual, pois o Sistema calcula com base em uma taxa anual.


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EXERCCIOS

Como realizar Emprstimos Financeiros:




Nmero: 000004Modelo: EmprstimoOperao: EMP (F3 Disponvel)Banco/Agncia/Conta: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel)Natureza: EmprstimoDT. Operao: Data de HojeTaxa Nominal: 6 %Vlr. Operao: 5.000,00DT.Resg./Pgto: 30 Dias

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Emprstimos Financeiros;


Relatrios > Aplicaes/Emprest > Demonst. Emprstimo

O sistema apresentar uma tela de Parmetros.


Data de Referncia?: 30 DiasBanco Inicial?: (F3 Disponvel)Banco Final?: ZZZ (F3 Disponvel)Moeda?: Moeda 1

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Demonstrativo dos

Emprstimos.


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Resgates e Pagamentos de Emprstimos

Nesta movimentao, possvel Resgatar as Aplicaes Financeiras realizadas pelaempresa, bem como pagar os Emprstimos solicitados.

A movimentao de Resgates e Pagamentos utilizada para controle dos ValoresAplicados e ou Emprestados em diferentes negcios.

Baixando os Valores Aplicados e ou Emprestados, seja parcial ou total, o sistemacalcula os impostos, juros e rendimentos de aplicaes automaticamente, a partir dovalor principal.

Pagamento de emprstimos

No exemplo do emprstimo abaixo, vamos efetuar um pagamento em 31/10/2003.Os juros sero calculados conforme explicao dos juros compostos, pois foi utilizadoum emprstimo com essa caracterstica.

M = 100.000,00 (1+0,50)30/360M = 100.000,00(1,03436608) M = 103.436,61J = MPJ = 100.000,00103.436,61J = 3.436,61


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Aplicaes

Quando a empresa realiza um investimento em uma aplicao financeira, devercadastr-la no Sistema por meio da opoAplicaes/Emprest/Aplicac/Emprstimo/Incluir.

Na incluso da aplicao, o usurio informa os dados da aplicao na mesma tela deemprstimos, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes.

Modelo:Indica que est sendo efetuada uma operao de aplicao financeira.

Operao: Indica o tipo de aplicao, que influenciar nos clculos efetuados peloSistema no momento do resgate, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativode aplicao. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo:

- : Indica que as aplicaes financeiras configuradas neste parmetrosero calculadas conforme a variao do CDI dirio. O CDI um indexador quecorrigir a aplicao em que o banco pagar um percentual sobre a variao desseindexador e ele cadastrado no SM2.

No cadastro da aplicao deve-se informar o cdigo da moeda que ser o indexador,porm todas as aplicaes so efetuadas em R$.

Quando um cliente diz que o CDB atrelado ao CDI, deve-se incluir no Sistema umaoperao do tipo CDI e no CDB, pois no Sistema esses dois tipos de aplicaespossuem clculos diferenciados.


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- : Indica que as aplicaes configuradas neste parmetro serocalculadas no regime de juros compostos dirios. A taxa deve ser informada em umabase anual, o Sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodode acordo com a quantidade de dias aplicados.

- : Indica que as aplicaes configuradas nesse parmetro serocalculadas no regime de juros simples dirios. A taxa deve ser informada em uma baseanual, o Sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodo deacordo com a quantidade de dias aplicados.

- : Indica que as aplicaes configuradas neste parmetro serocalculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicaes por Cotas (FAC).

Taxa Nominal:Taxa de juros que remunera a aplicao. Caso esta aplicao seja umCDB, os juros sero calculados conforme juros compostos sobre o saldo da aplicao.

Se for uma aplicao CDI, o percentual refere se a uma remunerao fixa (percentualfixo) paga sobre a variao do CDI, cadastrada no SM2; ou seja, para uma aplicaoCDB os juros so calculados diretamente sobre o principal, j uma aplicao CDI h umindexador informado no SM2, por isso o CDI deve ter um cdigo de moeda diferentede 1. Para aplicaes CDB a taxa de juros deve ser informada em uma base anual.

Variao do CDI

O clculo da variao do CDI acumulado entre datas efetuado por meio da seguinte

frmula:

Em que:

C = produtrio das taxas DI-CETIP Over com uso do percentual destacado da datainicial (inclusive) at a data final (exclusivo), calculado com arredondamento de 8 (oito)

casas decimais.

n = nmero total de taxas DI-CETIP Over, sendo n um nmero inteiro.

P = percentual destacado para a remunerao, informado com 4 (quatro) casasdecimais.

TDI - Taxa DI-CETIP Over, expressa ao dia, calculada com arredondamento de 8 (oito)casas decimais.


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Em que: k = 1, 2, ..., nVariao no CDIexemplo

Percentual destacado para remunerao 97,5000

K DI TDI (DI/3000) TDI* (P/ 100) 1+TDI * (P/100)) * k -1 = Fator k

1 16,62 0,00554000 0,00540150 1,00540150

2 16,63 0,00554333 0,00540475 1,01083544

3 16,74 0,00558000 0,00544050 1,01633489

4 16,70 0,00556667 0,00542750 1,02185105

k-1 = (1+TDI * (p/100) de k -1. Exceto quando k=1, pois neste caso o multiplicador ser1.Multiplicando o fator k pelo saldo da aplicao, obtm-se o valor atualizado (com

juros). Subtraindo o saldo do valor atualizado, obtm-se os juros.

Resgate de aplicaes

Aps a incluso da aplicao, ela ficar aguardando suas baixas (resgates) que seroregistradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicaes/Emprest./Resg/Pag Emprest.

No exemplo a seguir, ser efetuado um resgate em 22/04/2004. Os juros serocalculados conforme variao do CDI, pois uma aplicao com essa caracterstica foiutilizada.


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No dia 26/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias aps a incluso da aplicao).

Os clculos de rendimento, IR e IOF so demonstrados em matemtica dos fundos.

A matemtica dos fundos

A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diria, entretanto, cobradoo IOF para os resgates efetuados at o 29 dia corrido contados da data de cadaaplicao, conforme tabela.

Nmerode dias

Porcentag

em limitedo

1 96

2 93

3 90

4 86

5 83

6 80

7 76

8 73

9

70


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10 66

11 63

12 60

13 56

14 53

15 50

16 46

17 43

18 40

19 36

20 33

21 30

22 26

23 23

24 20

Explicao da tabela

A partir do 30 dia, cada aplicao fica isenta da cobrana do IOF.

Para calcular o rendimento de seu fundo voc precisa primeiro saber em quantas cotaso capital investido foi transformado; ou seja, quantas cotas cabem dentro de seucapital. O valor dessa cota publicado diariamente nas sees de economia dosprincipais jornais, site do banco em a aplicao foi efetuada, CVM (www.cvm.gov.br)etc..

Antes de qualquer coisa, voc divide o valor da aplicao (suponhamos R$ 10.000,00)pelo valor da cota no dia da aplicao R$ 1,263745 (o valor da cota , geralmente,divulgado com seis casas decimais), por exemplo. O resultado a quantidade de cotasque voc possui. O Sistema utilizar a cota cadastrada no contrato para, no momentoda incluso da aplicao, fazer essa converso e a partir da incluso da aplicao, estaser controlada em cotas.

Quantidade de cotas que possui no fundo igual a: R$ 10.000,00 dividido por R$1,263745 = 7.912,988775cotas.


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Uma vez conhecida a quantidade de cotas, voc a multiplica pelo valor da cota do diaem que quer saber o seu saldo. Digamos que, aps vinte e cinco dias corridos, elatenha valorizado e agora corresponde a R$ 1,283459. Isso lhe dar o valor daaplicao atualizada. Esta cota,ser cadastrada no SE0, por meio da opoCadastros/Contrato Bancrio/Atualiz Cotao.

Valor de uma aplicao atualizada

7.912,988775 multiplicados por R$ 1,283459 = R$ 10.156,00

Rendimento bruto total obtido no perodo

Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do ltimo dia til do ms anteriorou cota do dia daaplicao, 7.912,988775 x 1,263745 = 10.000,00.

Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do dia do resgate ou apropriaomenos o saldoencontrado no item 1. Ento, 7.912,988775 x 1,283459 10.000,00 = R$ 156,00(rendimento bruto).Se desejar calcular o rendimento proporcional ao resgate, utiliza-se a seguinte forma:

Obtm-se o valor do resgate em cotas, dividindo-se o valor do resgate pela cota do dia,exemplo: 1.000,00/

1,283459 = 779,144484, supondo um resgate de R$ 1.000,00.

Multiplica-se o valor em cotas, obtidos no item 1 pela cota do ltimo dia til do msanterior ou pela cotado dia da aplicao,779.144484 x 1,263745 = 984,64.

Subtrai-se do valor do resgate o valor encontrado no item 2 e obtm-se o valor dorendimento proporcionalaos 1.000,00. Ex. 1.000,00984,64 = 15,36.

Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento calculado utilizandouma regra de trs simples.

Exemplo: Se 156,00 o rendimento sobre os 10.000,00 atualizados, qual orendimento sobre 1.000,00?


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Rendimento Resgate

156,00 10.156,00

x 1.000,00

= (156,00 x 1.000,00) / 10.156,00 = 15,36

Em que x = rendimento sobre o resgate parcial.

Como o clculo foi efetuado aps vinte e cinc

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